数据采集、信息查询、交易录入、可疑甄别、信息填补、数据验平、报表生成、红名单确认和维护、黑名单下载、可疑数据上报

　　1、大额可疑机制，无论是对公还是对私发生的任何交易，只要有交易发生了，涉及到帐户有资金出入了，那么在一段时间后，反洗钱系统会根据交易情况生成各种各样的报表。很容易可以从某个帐户的交易中看出某一段时间内资金进出及额度情况。根据《xx银行反洗钱工作手册》中的规则，反洗钱系统中设置了与其相对应的预警机制，一旦触发，就会将情况报送给中台反洗钱工作人员，由他们进行判断是否真正是大额可疑。一旦确认，则报送人行；反之，取消预警。

　　2、黑名单机制，所谓黑名单，是指在交易过程中，首先会向反洗钱系统发一个查询，检查这个帐户的持有人是否存在在黑名单中，如果存在在黑名单中，反洗钱系统即时给正在交易的系统进行反馈江南体育，并提醒冻结帐户。

　　3、交易频度机制，根据单位时间内的交易频度等信息对发生的交易进行跟踪分析，得出可疑交易并上报。